Solutions et services financiers

Services relatifs aux stratégies financières

Les agents indépendants de World Financial Group travaillent avec vous pour créer une stratégie financière personnalisée qui vous permet de faire avancer votre situation et d’atteindre le but que vous convoitez en utilisant :

  • l’analyse des besoins financiers
  • l’établissement des objectifs financiers
  • les stratégies visant la poursuite de vos objectifs
A couple learning financial education together.

Stratégies d’entreprise

Nous proposons de l’éducation et des stratégies financières pour le propriétaire de petite entreprise, ses employés et son entreprise, notamment :

  • Des stratégies d’assurance
  • Des stratégies de retraite
  • La rémunération des cadres supérieurs (É.-U. seulement)
  • Les programmes de continuité des activités (É.-U. seulement)
Independent Agent talking on the phone with a client about financial strategies.
Family establishing a life insurance trust.

Préservation du patrimoine

Nous vous aidons à conserver une plus grande partie de ce que vous avez gagné. De concert avec vos fiscalistes et vos professionnels du droit nous élaborons une stratégie pour vous aider à préserver votre patrimoine et à réduire le risque, qu’il soit diminué à cause de l’impôt fédéral et aux États-Unis, à cause des droits de succession, en faisant appel à différents produits :

  • les stratégies et les fiducies de bienfaisance (E.-U. seulement)
  • les fiducies d’assurance vie (E.-U. seulement)
  • la fiducie de remplacement de patrimoine (E.-U. seulement)
  • l'assurance vie (Canada seulement)
  • les rentes (Canada seulement)

Ni World Financial Group Insurance Agency, LLC, ni ses sociétés affiliées, ni ses agents ne peuvent fournir des conseils d’ordre fiscal ou juridique. Les personnes auxquelles ce matériel est distribué à des fins publicitaires, vendu ou recommandé doivent consulter leurs fiscalistes et professionnels du droit indépendants au sujet de leur situation particulière et des concepts exposés aux présentes et se fier à l’avis que ceux-ci leur donneront.

Foire aux questions

Est-ce que je peux profiter de plusieurs solutions financières auprès de WFG ?   
Absolument ! Lorsque vous communiquez avec un agent indépendant ou une agente indépendante de votre région pour la première fois, vous pourrez présenter vos besoins et vos objectifs. Par exemple, vous pouvez souscrire une assurance vie tout en élaborant votre stratégie de retraite à long terme. Ou, vous pouvez parler des économies pour les études universitaires de votre enfant lorsque vous apprenez sur les stratégies opérationnelles en tant que propriétaire de petite entreprise. 

Quel est le montant d’assurance vie dont j’ai besoin ?  
Déterminer le bon montant de couverture d’assurance vie dépend de la situation et des objectifs financiers d’une personne. Prenez en considération votre état de santé, votre âge et le montant de revenu dont vos proches auraient besoin pour préserver leur train de vie actuel si vous n’étiez plus là. Suivez aussi vos économies actuelles et d’autres placements, car ces éléments vous aideront à décider de votre police. 

Est-ce que WFG peut m’aider avec la planification et la préparation fiscales ?  
Malheureusement, nous sommes d’abord une société d’assurances, et la planification fiscale ne figure pas sur notre liste de services financiers. Nous pouvons, toutefois, vous aider à préserver votre patrimoine. Votre agente ou agent de WFG peut collaborer avec votre fiscaliste et votre professionnel du droit pour diminuer les impôts, les dépenses et les problèmes juridiques tout en augmentant la valeur de la succession laissée aux bénéficiaires. 

Comment puis-je commencer à économiser avec un budget limité ?  
Économiser de l’argent avec un budget limité est un objectif réalisable. Commencez par établir des objectifs financiers clairs et un budget. Évaluez votre revenu et vos dépenses pour identifier combien d’argent vous pouvez vous permettre d’économiser régulièrement. Même si économiser avec un budget limité signifie que vous ne constatez peut-être pas des gains importants tout de suite. Restez patient et concentrez-vous sur la croissance à long terme. Finalement, apprenez sur les différentes options et stratégies en communiquant avec une agente ou un agent de WFG.