Plus de 90 000 agents, hommes et femmes, ont bâti des carrières épanouissantes à titre de propriétaires d’entreprise indépendants avec World Financial Group (WFG). Toutefois, tout le monde n’a pas la fibre d’un agent de WFG, et ce n’est pas grave. Certaines personnes s’épanouissent dans un environnement de vente à commission qui exige une motivation forte et la patience nécessaire pour se constituer une clientèle. Pour d’autres, ce n’est peut-être pas le bon choix.

Dans cet article, nous vous expliquons comment vous pouvez quitter WFG, en soulignant en même temps quelques considérations importantes qu’il convient de garder à l’esprit avant de faire la transition.

1. Informez votre hiérarchie ascendante chez WFG.

Si vous décidez de quitter WFG, vous souhaiterez informer la personne immédiatement au-dessus de vous dans votre hiérarchie (appelée en général votre agent parrain). Veillez à ce que votre message soit clair et professionnel. Vous n’êtes pas tenu de lui fournir les motifs de votre départ ; vous pouvez juste lui faire savoir que vous avez décidé de passer à autre chose. Le fait d’être direct tout en restant professionnel vous permet de maintenir une relation positive.
 

2. Mettez fin à votre contrat avec WFG.

Il y a deux façons simples et efficaces de mettre officiellement fin à votre contrat avec WFG :

• Sur le site MyWFG.com

Connectez-vous à votre compte sur MyWFG et allez à la page de votre profil. Vous y trouverez un outil en ligne conçu spécifiquement pour traiter la résiliation des contrats.

• Par courriel

Envoyez un courriel à l’adresse WFGCoding@Transamerica.com en affirmant clairement votre intention de résilier votre contrat. Veuillez vous assurer que le courriel est envoyé de l’une des adresses indiquées dans votre profil sur MyWFG.com.

Une fois que votre demande de résiliation est traitée, vous recevez une confirmation. Le message comprendra des détails importants concernant le statut de votre contrat, notamment les informations relatives aux commissions acquises, le cas échéant.

⚠️ Remarque importante : Aux États-Unis, vos permis d’assurance ne sont pas directement liés à votre contrat avec WFG. La résiliation de votre contrat avec WFG ne touche pas immédiatement le statut de votre permis. Toutefois, WFG informera les sociétés d’assurance auprès desquelles vous êtes nommé. Une fois que ces assureurs auront mis fin à votre mandat, vous ne serez plus autorisé à les représenter.

Au Canada, vous devez bénéficier du parrainage d’un assureur pour conserver votre permis. Lorsque vous mettez fin à votre contrat avec WFG, WFG en informera sa société d’assurance commanditaire et l’organisme de réglementation d’assurance de votre province ou territoire. Si vous n’avez pas une société d’assurance commanditaire active, vous perdrez l’autorisation de vendre des produits d’assurance. 
 

3. Réglez toutes les commissions ou tous les frais en suspens.

Avant de quitter définitivement, consultez votre portail WFG pour voir vos commissions en suspens, vos rétrofacturations ou vos frais impayés ainsi que votre solde de l’avance sur commissions. Certaines commissions peuvent encore vous être dues après la résiliation de votre contrat. Plus important encore, si un client résilie une police, même après votre départ, vous pourrez être tenu de rembourser les commissions qui vous ont été versées avant qu’elles ne soient entièrement acquises (par exemple, cela peut arriver lorsqu’une société d’assurance demande à WFG de retourner des commissions versées pour les polices qui ne sont pas restées en vigueur pour une période minimale requise). Il est judicieux que vous compreniez votre situation financière. 
 

4. Envisagez la façon de traiter votre assurance erreurs et omissions (E&O).

À titre d’agent ou d’agente de WFG, vous êtes tenu d’avoir une assurance E&O, qui vous aidera à traiter les plaintes couvertes liées à vos actions en tant qu’agent ou agente d’assurance. Il existe un nombre de raisons pour lesquelles vous voulez peut-être prolonger ou conserver la couverture E&O même si vous quittez WFG. Par exemple, la couverture est généralement fournie en fonction des plaintes déposées, ce qui signifie que l’assurance E&O doit être en vigueur au moment où une personne dépose une plainte contre vous. Il est possible que quelqu’un dépose une plainte après votre départ de WFG en lien avec les gestes que vous avez posés en tant qu’agent ou agente d’assurance avant de quitter WFG. Si la police E&O n’est plus en vigueur, vous n’avez peut‑être pas accès à la couverture d’assurance pour cette plainte. 

Communiquez avec votre fournisseur d’assurance E&O pour connaître vos options et le calendrier. N’oubliez pas de vérifier comment sont payées vos primes d’assurance E&O et traitez-les de manière appropriée.  
 

5. Communiquez avec les clients.

Si vous avez créé une entreprise, réfléchissez sérieusement à la façon dont vous communiquez votre départ aux clients. Il est important que vous soyez le plus communicatif et direct possible pour que les clients ne soient pas tenus dans l’ignorance ou sans savoir avec quelle personne communiquer s’ils ont des questions ou des besoins.

Formulez un message simple : faites-leur savoir que vous n’êtes plus affilié à WFG et orientez-les vers la personne appropriée qui peut les aider après votre départ.

⚠️ Remarque importante : Votre contrat avec WFG stipule des restrictions concernant le fait de demander aux clients ou aux autres agents de vous suivre ou de les encourager à le faire ainsi que le fait de s’approprier ou d’utiliser des renseignements confidentiels de WFG, notamment les dossiers clients. Veillez à ce que vous compreniez bien vos obligations qui se poursuivent après la résiliation de votre contrat. 
 

Vous hésitez encore ? Explorez ces ressources utiles.

Il se peut que vous ne soyez pas encore prêt à partir. Parfois la frustration découle du fait qu’au début, vous avez du mal à vous constituer une clientèle ou que vous ne comprenez pas bien comment fonctionne le modèle opérationnel. Si vous hésitez, prenez un peu du recul et explorez vos options avant de prendre la décision finale.

Voici quelques ressources qui peuvent vous aider : 

• Parlez à votre hiérarchie ascendante : avant de résilier votre contrat, discuter honnêtement avec votre hiérarchie ascendante. Renseignez-vous sur des stratégies pour relever les défis ou s’il y a d’autres possibilités de formation auxquelles vous pouvez avoir accès. 

• Revisitez les ressources de formation de WFG : le portail MyWFG offre des ressources en matière d’outils de vente, de séminaires Web et de conformité. En les consultant, vous pouvez élucider si vos problèmes sont temporaires ou si une carrière fondée sur la vente n’est vraiment pas pour vous. 

• Communiquez avec d’autres agentes et agents de WFG : il peut s’avérer utile d’obtenir le point de vue d’un autre agent ou d’une autre agente de WFG ou d’une autre équipe. Vous pouvez demander une discussion virtuelle autour d’un café pour obtenir un point de vue différent et éventuellement quelques conseils précieux. 

Finalement, choisir d’arrêter de poursuivre votre propre entreprise auprès de WFG constitue une décision très personnelle. Prendre le temps d’explorer des ressources et de solliciter des points de vue extérieurs garantissent que vous prenez la bonne décision pour vous.