Beaucoup de personnes s’imaginent les agentes et les agents d’assurance vie comme des vendeurs qui passent des appels sans fin ou présentent des polices d’assurance au cours d’un dîner. En réalité, le quotidien d’une agente ou d’un agent d’assurance vie varie et apporte une valeur réelle. Les agentes et les agents d’assurance vie aident les familles à planifier leur avenir et à renforcer leur confiance sur le plan financier.

Chez World Financial Group (WFG), être une agente ou un agent d’assurance vie signifie servir de guide financier de confiance aux familles. Chaque jour, les agents de WFG, hommes et femmes, œuvrent pour rendre l’autonomie financière accessible à tout le monde, en aidant les personnes seules et les familles à se bâtir une base de connaissances financières. En même temps, ils font prospérer leurs propres entreprises en tant qu’entrepreneurs indépendants.

Les responsabilités principales des agents d’assurance vie

Vous trouverez ci-après quelques-unes des responsabilités principales que les agentes et les agents d’assurance vie assument au quotidien.

• Informer les clients : Les agents et les agentes expliquent les différents types de polices et de produits financiers et recommandent les contrats d’assurance qui répondent aux objectifs et au budget du client.

• Prospection et génération des pistes de nouveaux clients : Les agentes et les agentes recherchent activement de nouveaux clients au moyen du réseautage, des indications de clients, de l’approche communautaire et du marketing numérique. Bon nombre d’entre eux passent des appels ou envoient chaque jour des courriels aux clients potentiels.

• Rendez-vous avec les clients et présentations : Les agentes et les agents rencontrent les clients potentiels et existants pour discuter de leurs besoins, effectuer des analyses de leurs besoins financiers et leur présenter des illustrations de contrats d’assurance. Ils utilisent des outils pour présenter les options et répondre aux questions.

• Ventes et documentation : Les agentes et les agents préparent et traitent les propositions, soumettent les documents aux assureurs et gèrent toute la documentation nécessaire.

• Service aux clients et suivi : Les agentes et les agents fournissent un service continu en examinant régulièrement les polices (surtout après des événements importants dans la vie), en mettant à jour la couverture et en aidant les clients avec les plaintes et les prestations versées aux bénéficiaires, selon le besoin.

• Conservation de dossiers et conformité : Les agentes et les agents tiennent des dossiers précis sur les clients et les contrats d’assurance, restent à jour avec les réglementations du secteur et suivent la formation continue requise.

Comment sont payés les agents et les agentes d’assurance vie ?

Chez World Financial Group, avec la rémunération l’on récompense l’effort, le leadership et la croissance. En tant qu’agent d’assurance vie indépendant, homme ou femme, vous avez la liberté de bâtir votre entreprise et d’établir vos propres horaires. 

Voici quelques façons dont les agentes et les agents de WFG gagnent leurs revenus. 

• Le revenu personnel : Gagnez une commission chaque fois que vous souscrivez une nouvelle affaire. Au fur et à mesure que vous atteignez des niveaux de production plus élevés, votre pourcentage de commission augmente, et vous êtes ainsi récompensé pour vos efforts et votre croissance soutenus.

• Le revenu de l’agence : À mesure que votre entreprise grandit et que ses activités prennent de l’ampleur, vous pouvez encadrer et former les agents et les agentes qui ont récemment obtenu leur permis. Lorsque ces agents et agentes concluent des ventes, vous pouvez toucher un pourcentage de leur production sous forme de surcommissions. Cette structure vous permet de développer des compétences en matière de leadership et générer des revenus fondés sur la réussite de votre équipe.

• Les revenus supplémentaires. Les agentes et les agents admissibles peuvent gagner des revenus supplémentaires, soit des primes liées à la production globale de la société. Ces primes multiplient et augmentent votre potentiel de gains à mesure que votre production personnelle et celle de votre équipe augmentent.

La rémunération varie en fonction de l’effort, de l’ancienneté et du rendement de l’entreprise, mais WFG offre un chemin clair pour l’avancement. 

Compétences essentielles pour les agents les plus performants

Les agents qui réussissent possèdent un ensemble de compétences très diversifiées, notamment ce qui suit. 

La communication et l’empathie : Il faut absolument savoir bien écouter et avoir d’excellentes compétences en communication. Les agentes et les agents expliquent des concepts d’assurance complexes en termes simples et doivent établir des liens authentiques avec les clients. Ils et elles travaillent souvent avec les clients pendant des périodes chargées d’émotion ou des événements importants dans leur vie et par conséquent l’empathie et les compétences interpersonnelles sont cruciales.

La vente et la négociation : Le rôle est essentiellement axé sur les ventes. Les meilleurs agents et agentes excellent dans l’art de créer des occasions d’affaires et de conclure des affaires. Ils et elles doivent être persuasifs et axés sur les solutions et aider les clients potentiels à comprendre la valeur de la couverture d’assurance vie. 

La gestion du temps et l’organisation : Les agentes et les agents gèrent de nombreuses responsabilités, ils doivent donc rester organisés. Ils et elles établissent des routines quotidiennes et se réservent du temps pour la prospection, les rendez-vous avec les clients et l’administration. 

Les connaissances financières : Bien qu’un diplôme universitaire ne soit pas requis, les agentes et les agents ont besoin d’une solide maîtrise des concepts financiers et de l’assurance. Pour obtenir leur permis, ils et elles doivent réussir un examen qui évalue ces connaissances. Les agentes et les agents doivent apprendre les détails des différents contrats d’assurance, les conséquences fiscales et les tendances du marché. 

Le savoir-faire technologique : Les agents et les agentes modernes doivent savoir comment utiliser la technologie pour communiquer avec les clients. Comprendre les fondements du marketing numérique et des médias sociaux vous aidera à faire grandir votre entreprise plus rapidement.

Ces compétences se développent au fil du temps par la pratique et la formation. WFG met l’accent sur le mentorat et le soutien par les pairs, pour que les nouveaux agents et agentes puissent acquérir ces compétences grâce à l’encadrement fourni par des dirigeantes et dirigeants chevronnés.

À quoi ressemble une journée type ?

Les agentes et les agents d’assurance vie bénéficient des horaires flexibles qu’ils fixent eux‑mêmes en grande partie. Contrairement à un emploi à horaire fixe de 9 h à 17 h, la journée d’une agente ou d’un agent dépend de la disponibilité des clients et du moment où ils reçoivent des pistes pour attirer de nouveaux clients. Vous trouverez ci-après un exemple de l’emploi du temps d’une journée dans la vie d’un agent ou d’une agente de WFG.

Meilleurs conseils pour réussir à long terme en tant qu’agent

Les agentes et les agents qui réussissent traitent cette activité comme une carrière. Les habitudes importantes pour réussir à long terme comprennent notamment ce qui suit.

L’apprentissage continu : Tenez-vous au courant des nouveaux produits, des techniques de vente et de la réglementation. Suivez la formation continue, lisez les publications du secteur et apprenez des collègues chevronnés.

Le réseautage efficace : Tissez des liens partout. Participez à des événements dans la collectivité et de réseautage et ayez toujours une carte professionnelle sur vous pour pouvoir reprendre contact avec les gens que vous rencontrez plus tard. 

Définir des objectifs et planifier : Définissez des objectifs clairs et mesurables et consultez-les souvent. Les agentes et les agents qui réussissent dressent des listes de tâches ou utilisent des planificateurs et ne dérogent pas aux routines qu’ils adoptent. 

La mentalité le client d’abord : Privilégiez toujours les besoins du client. Les meilleurs agents et agentes veulent surtout être utiles. Ils écoutent les préoccupations et expliquent les avantages de la couverture au lieu de se concentrer sur la vente agressive. 

En cultivant ces habitudes et en évaluant régulièrement vos progrès, vous pouvez bâtir une entreprise durable et lucrative en tant qu’agent ou agente d’assurance vie.

Devenir un agent d’assurance vie en vaut-il la peine ?

Devenir une agente ou un agent d’assurance vie peut être à la fois enrichissant et gratifiant sur le plan personnel, surtout si vous aimez aider les autres tout en bâtissant votre propre entreprise. La plupart des agents et des agentes touchent une commission, par la suite votre revenu reflétera vos efforts et vos résultats. 

Pour commencer, vous aurez besoin d’un permis de producteur d’assurance vie que vous pouvez habituellement obtenir dans un délai de un à trois mois en suivant les cours obligatoires et en réussissant l’examen d’État. WFG simplifie ce processus avec de l’encadrement, des ressources de formation préalable à l’octroi de permis en ligne et de la formation et du soutien continus une fois que vous avez obtenu le permis.

Les nouveaux agents et agentes obtiennent également accès aux outils de marketing, à la technologie et à la communauté de professionnels chevronnés, hommes et femmes, qui fournissent des ressources et de la collaboration. Que vous commenciez à temps partiel ou à temps plein, vous établissez vos propres horaires et objectifs.

Si vous êtes motivé, tourné vers les autres et prêt à prendre votre avenir en main, devenir une agente ou un agent d’assurance vie peut être un parcours professionnel intelligent et gratifiant.

Remarque : Chez World Financial Group au Canada, les agentes et les agents détiennent un permis les autorisant à offrir des produits d’assurance vie et d’assurance maladie et autres services financiers. Aux États-Unis, les agents et les agentes de WFG se concentrent principalement sur les produits d’assurance vie et financiers.

 

Foire aux questions

Quel est le potentiel de revenu d’un agent d’assurance vie ?

Les agents et les agentes d’assurance vie gagnent un revenu basé sur les commissions sans limite de gains. Le revenu potentiel dépendra du temps consacré par l’agent ou l’agente à son activité et de la croissance de son entreprise.   

Est-ce que les agents d’assurance vie sont très demandés ?

Oui. Le secteur de l’assurance poursuit une trajectoire de croissance, car de plus en plus de familles cherchent la protection financière et la sécurité à long terme, créant une demande constante d’agentes et d’agents titulaires d’un permis partout en Amérique du Nord.

À quel point l’horaire de travail d’un agent d’assurance vie est-il flexible ?

Très flexible. Les agents et les agentes établissent leur propre horaire de travail et peuvent commencer à se consacrer à leur activité à temps partiel ou à temps plein, conciliant les rendez‑vous avec les clients, la prospection et les engagements personnels à leur guise.

Aux États-Unis, World Financial Group et le logo WFG sont des marques de commerce déposées de Transamerica Corporation. Au Canada, World Financial Group est une marque de commerce déposée de Transamerica Corporation.

La World Financial Group Insurance Agency, LLC (exerçant ses activités en Californie sous le nom de World Financial Insurance Agency, LLC), la World Financial Group Insurance Agency of Hawaii, Inc., la World Financial Group Insurance Agency of Massachusetts, Inc., et la WFG Insurance Agency of Puerto Rico, Inc., collectivement WFGIA, offrent des produits d’assurance vie.

Siège social : 6400 C Street SW, Cedar Rapids, IA 52499, téléphone 770 453-9300

L’Agence d’Assurance Groupe Financier Mondial Du Canada Inc. (AAGFM) offre de l’assurance vie et des fonds distincts.

Siège social : 5000, rue Yonge, bureau 800, Toronto (Ontario) M2N 7E9, téléphone 416 225‑2121

Les perspectives de carrière sont destinées à un entrepreneur indépendant, homme ou femme, qui sera rémunéré à la commission. Les gens connaissent des niveaux de réussite différents chez l’AAGFM et WFGIA. Les résultats individuels peuvent varier.

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